ניהול תזרים מזומנים
לחברות ועסקים
אחד התחומים שחשוב להתמקד בהם כאשר מנסים לייצב עסק חדש, או עסק שעובר שינויים והרחבות הוא תזרים המזומנים. במרבית מן המקרים, לעסקים אלה אין עודף מזומנים כיוון שהם מבצעים השקעות חדשות.
לאורך השנים כאשר מתרחשת צמיחה מהותית של החברה, ניהול תזרים מזומנים הופך להיות חלק בלתי נפרד מניהול העסק.
מעוניינים לשמוע עוד? השאירו פרטים
חברת ייעוץ עסקי שמתאימה לך באמת
זמן קריאה: 4 דקות האם ברורה לך נחיצותו של יועץ עסקי אסטרטגי לעסק? האם ייעוץ עסקי יתרום לצמיחת העסק או רק יגדיל את ההוצאות? מדוע רוב החברות מעסיקות יועצים? מדוע עסקים מגייסים חברות ייעוץ עסקי? עוד לפני שעולם מיקור
מה זה ניהול תזרים מזומנים לעסק?
מהו ניהול תזרים מזומנים?
התהליך מהווה אופטימיזציה של זרימת הכסף של החברה – מה שיוצא ונכנס. כאשר תזרים המזומנים הוא חיובי, ההכנסות גבוהות יותר מההוצאות. תזרים מזומנים הוא שלילי כאשר ההוצאות גדולות מההכנסות.
על מנת לבצע ניהול תזרים מזומנים, יש לבחון מצב נתון של כספי החברה בתקופת מוגדרת של בין חודש לרבעון, אם בתום התקופה, המאזן הוא חיובי, סימן שתזרים המזומנים מתנהל בצורה יעילה ונכונה. מדובר במיומנות שיכולה לקבוע את ביסוס והצלחת העסק או לגרום לכישלונו.
איך מנהלים רווחים ותזרים מזומנים?
אסטרטגיית ניהול מזומנים ורווחים מתבססת על תזמון ובחינה מדויקת של המצב בזמן הנכון.
בחינה של המצב הפיננסי ע"י יועץ עסקי מקצועי לחברות יכולה להראות תזרים מזומנים שלילי ביום מסוים אך דווקא תזרים מזומנים חיובי בבחינה כללית של אותו חודש.
חשוב לדעת כי גם כאשר הרווחים בסוף החודש גבוהים יותר מההוצאות אין הדבר מבטיח שבסוף השנה תזרים המזומנים יהיה במאזן חיובי.
אם הרישומיים הפיננסיים אינם מראים את הרווח, יש צורך בהגדלת הכנסות או הקטנת הוצאות על מנת שלא לפגוע ביציבות העסק. תמיד חשוב לבצע בקרה על ההוצאות וההכנסות במיוחד בתקופה שבה העסק גדל.
יתרונות של ניהול תזרים מזומנים
ניהול תזרים המזומנים מאפשר לבעל העסק לדעת בשלב מאוד מוקדם על תקופות שבהם יכול להיווצר חוסר בהכנסות החברה – המידע יכול לסייע לו בבניית תוכנית עסקית וליישם אותה על מנת להימנע מהחוסר שייווצר חודשים קדימה.
יתרון נוסף הוא היכולת של ניהול תזרים המזומנים להפחית במידת הלחץ והחרדה שבעל העסק יכול לחוות כתוצאה מחוסר הידיעה על המצב הקיים. במקרה של תחזית פיננסית שלילית, בעל העסק יכול גם לפעול כאמור לטובת מזעור הנזק.
במידה ובעל העסק מעוניין להגדיל את העסק, תזרים מזומנים אשר מציג תמונה ריאלית על המצב הפיננסי של העסק יאפשר לבעל העסק לבחון היטב את כדאיות הצעד וליישם התרחבות של העסק בתזמון הנכון.
יתרון נוסף הוא היכולת לקבל מימון עבור העסק במידת הצורך – בבקשה למימון מול הבנק, הצגה של התנהלות פיננסית נכונה ומדויקת תיצור רושם חיובי ותאפשר קבלת הלוואה שתסייע לעסק לגדול ולצמוח.
הניהול של תזרים המזומנים יאפשר גם לספקים שעובדים מולם לראות את יכולות התשלום של העסק וחלקם אף יגלו אולי גמישות כאשר בעל העסק יתחייב לתאריכים וסכומים מדויקים שבהם יעביר את התשלומים.
בניגוד לתוכנית התקציב שנבנתה (שמהווה יותר תחזית אופטימית), תזרים המזומנים יכול לשקף את המצב הפיננסי של העסק בפועל.
בנוסף, מוזמנים להתרשם ממגוון השירותים שלנו: