תוכנית עסקית

תוכנית עסקית היא מסמך שבו ניתן למצוא פירוט הנוגע למטרות החברה והאופן שבו ניתן להשיג אותן. התוכנית כוללת אסטרטגיות שנוגעות בתחום השיווקי, התפעולי והפיננסי בהתנהלות החברה. תוכנית זו רלוונטית עבור חברות קיימות וגם עבור חברות סטארט-אפ וניתן לעשות בה שינויים בהתאם לצרכים שעולים לאורך הזמן.

איך בונים תוכנית עסקית?

תוכנית עסקית מעמיקה הנכתבת תוך השקעת זמן ומאמצים, מהווה נכס לחברה. ישנם פורמטים קיימים לכתיבת תוכנית עסקית וניתן להיעזר בהם כשלב חשיבה ראשוני, אך בכדי להגיע לתוכנית יחודית אשר תאפשר לעסק לבלוט מעל מתחריו, מומלץ להיעזר ביועץ אסטרטגי בעל ניסיון, המתמחה בכך.

על מנת להימנע מתוצאה שתהיה זהה לתוכניות של חברות אחרות חשוב מאוד שהתוכנית תכלול מעבר לסקירה כללית של העסק ופירוט של התחום בו הוא עוסק, גם ביטוי יחודי ואסטרטגי שיבהיר כיצד העסק יבלוט ביחס לעסקים המתחרים שלו.

התוכנית צריכה לכלול תיאור של החברה, המוצר או השירות שהיא מספקת, תקציר מנהלים, ניתוח שוק ואסטרטגיה שיווקית, תחזית פיננסית לעתיד הקרוב והרחוק ואף נספחים שכוללים מסמכים ונתונים שייתמכו בסעיפים העיקריים של התוכנית העסקית. כאשר ניגשים לכתוב תוכנית לעסק אין צורך לעקוב ולהקפיד על מתווה קיים אלא ליצור תוכנית שתהיה תואמת והגיונית עבור העסק והצרכים הקיימים.

התוכנית העסקית יכולה גם לכלול בקשות למימון וסבסוד שבעל העסק מגיש על מנת להקים או להרחיב את החברה ולכן כדאי גם להקפיד שאורכה יהיה כעשרים דפים.

להלן השלבים המדויקים לכתיבת תוכנית עסקית מקצועית:

1. ישנו ערך עצום למחקר שוק מעמיק: לפני שתתחיל/י לכתוב את התוכנית העסקית שלך, חשוב להגיע להבנה מעמיקה של שוק היעד שלך, כולל הלקוחות והתחרות העומדת מולך. מחקר שוק יעזור לך לזהות את הצעת המכירה הייחודית שלך ולהבטיח שהתוכנית העסקית שלך מותאמת לצרכים של קהל היעד.
2. הגדירו בבירור את הרעיון העסקי שלכם: התוכנית העסקית שלכם צריכה לנסח בבירור מה הוא העסק שלכם, מה הוא עושה ומה הוא מציע ללקוחות. על ההגדרה להיות תמציתית אך מקיפה ולכלול תיאור מפורט של המוצרים או השירותים שלכם.
3. הגדירו יעדים ריאליים: התוכנית העסקית שלכם צריכה לתאר את היעדים לטווח הקצר ולטווח הארוך, כמו גם את האסטרטגיות שבהן תשתמשו כדי להשיג אותן. ודאו שהמטרות שלכם ספציפיות, ניתנות למדידה, ניתנות להשגה, רלוונטיות ומוגבלות בזמן (SMART).
4. הגדירו את האסטרטגיה השיווקית שלכם: תוכנית עסקית מוצלחת חייבת לכלול תוכנית שיווקית מפורטת המתארת כיצד תגיעו לשוק היעד שלכם וכיצד תקדמו את המוצרים או השירותים שלכם. הגדרה זו צריכה לכלול דיון על אסטרטגיית התמחור שלכם, ערוצי ההפצה ופעילויות הקידום שלכם.
5. הציגו תוכנית פיננסית מפורטת: כתיבת תוכנית עסקית אינה שלמה ללא תוכנית פיננסית מקיפה המתארת את ההכנסות וההוצאות הצפויות שלכם, כמו גם את היעדים הפיננסיים שלכם לטווח ארוך. סעיף זה צריך לכלול תחזית מכירות, דוח תזרים מזומנים, מאזן ודוח רווח והפסד.
6. התייחסות לסיכונים ואתגרים פוטנציאליים: כל עסק מתמודד עם סיכונים ואתגרים וחשוב להתייחס אליהם בתוכנית העסקית שלכם. דונו בסיכונים ובאתגרים הפוטנציאליים שהעסק שלכם עלול להתמודד איתם ותארו כיצד אתם מתכננים לצמצם או להתגבר עליהם.
7. הדגישו את הצעת המכירה הייחודית שלכם (USP): ה-USP שלכם הוא מה שמבדיל את העסק שלכם מהמתחרים והופך אותו לייחודי. הקפידו להדגיש את ה-USP שלכם בכתיבת התוכנית העסקית והסבירו כיצד זה יעזור לכם להצליח בשוק.
8. צרפו תקציר מנהלים: תקציר מנהלים הוא סקירה קצרה של התוכנית העסקית שלכם ונכון לכתוב אותו בסיום, לאחר השלמת כתיבת תוכנית עסקית מלאה. תקציר מנהלים אמור לסכם את נקודות המפתח של התוכנית שלכם ולספק תמונה ברורה של העסק שלכם למשקיעים או למלווים פוטנציאליים.
9. תיראו טוב ויזואלית: סביר להניח שתוכנית עסקית מעוצבת וכזו הנראית מקצועית תיקרא ותקבל יחס רציני יותר. לכן ודאו שהתוכנית שלכם מושכת מבחינה ויזואלית, נראית מקצועית וקלה לקריאה. השתמשו בתרשימים, גרפים ותמונות כדי לעזור להעביר את המסר שלכם ולהפוך את התוכנית שלכם למושכת יותר.
10. לעדכן באופן קבוע: חשוב שהתוכנית העסקית שלכם לא תהיה מסמך סטטי. יש לעדכן אותה באופן קבוע כדי לשקף את הצרכים המשתנים של העסק. הקפידו לבדוק את התוכנית באופן קבוע ולבצע את כל השינויים הדרושים כדי להבטיח שהיא תמשיך לשקף במדויק את היעדים והאסטרטגיות של העסק שלכם.

מה כוללת התוכנית העסקית?

התוכנית העסקית תכלול חלק שמתאר את החברה, העובדים, הפעילות בה היא עוסקת והמיקום שלה. בחלק הבא של התוכנית ניתן יהיה למצוא מידע עבור המוצרים או השירות שהחברה מציעה ואף תמחור והטבות שונות לצרכן.

חלק זה יכול גם לכלול תהליך הייצור ופטנטים שרשומים תחת החברה. ניתוח שוק גם כן יהיה חלק מהתוכנית העסקית והוא יספק מידע על התחרות הקיימת והאופן שבו החברה משתלבת בתעשייה. אסטרטגיה שיווקית, תכנון פיננסי ותקציב הן חלק בלתי נפרד מכל תוכנית עסקית.

החשיבות של תוכנית עסקית

התוכנית העסקית היא מסמך חשוב שמיועד לגורמים חיצוניים ופנימיים של החברה. התוכנית משמשת כדרך לקבלת השקעות לפני שהספיקה לבסס את עצמה וניתן באמצעותה גם להבטיח קבלת הלוואות ממוסדות פיננסים. התוכנית היא גם כלי שמאפשר לתאם פעולות אסטרטגיות ועבודה על השגת יעדים של צוות ההנהלה של החברה.

למרות שנדמה כי תוכנית עסקית רלוונטית בעיקר עבור עסקים חדשים, לכל חברה חייבת להיות תוכנית שאחת לכמה זמן תיבדק ותעודכן ליעדים שהשתנו וכעת משקפים טוב יותר את מטרות החברה. התוכנית תיכתב מחדש גם כאשר מדובר בעסק קיים ומבוסס שהחליט להתקדם ולהתרחב אל כיוונים חדשים.

מדוע תוכניות עסקיות נכשלות?

גם כאשר מסמך התוכנית העסקית נכתב ביעילות ובמקצועיות, החברה עדיין עלולה שלא לעמוד במטרות שהוגדרו כיוון שבפועל הפעולות שנעשות לא תואמות לתוכנית שנבנתה.

הנהלה חזקה וצוות עובדים מסור שמתמקדים בתוכנית היא האסטרטגיה שתביא להצלחת החברה. תוכניות עסקיות יכולות להיכשל גם כיוון שהן מושפעות ממצב השוק והכלכלה ולכן חשוב לשמור על גמישות כלשהי בתוכנית העסקית על מנת לנסות ולמזער את הסיכוי לכישלון.